Préparer son rendez-vous annuel avec sa CPA

Un rendez-vous annuel bien préparé peut diviser par deux vos honoraires comptables — et révéler des déductions que vous auriez ratées seul.

1. Vos données chiffrées

• Total des revenus de l'année (avant taxes).
• Total des dépenses par catégorie.
• Solde du compte d'affaires au 31 décembre.
• Comptes recevables (factures émises non encore payées).
• Comptes payables (factures reçues non encore payées).

Si vous tenez vos livres dans Chiffr, ces totaux sont déjà calculés. Vous n'avez qu'à les exporter.

2. Vos pièces justificatives

• Toutes vos factures émises, organisées.
• Tous vos reçus de dépenses, classés par catégorie.
• Relevés bancaires des 12 mois du compte d'affaires.
• Confirmations de remises TPS/TVQ et acomptes provisionnels payés.

3. Vos relevés personnels (pour la déclaration d'impôt)

• T4 et Relevé 1 d'emplois salariés.
• T4A et Relevé 1 de contrats divers.
• T5 et Relevé 3 d'intérêts ou dividendes.
• Reçu d'abonnement REER.
• Reçus de dons de bienfaisance.
• Frais médicaux (sauf si remboursés).
• Frais de garde d'enfants.

4. Vos questions

Notez d'avance les décisions que vous vous posez :

• Devrais-je m'incorporer cette année ?
• La méthode rapide me conviendrait-elle ?
• Combien devrais-je mettre dans mon REER pour optimiser ?
• Est-ce que tel projet d'investissement a du sens ?

Une heure de discussion stratégique avec votre CPA peut vous faire économiser des milliers plus tard.

5. Vos changements de l'année

Signalez sans attendre :

• Achat ou vente d'équipement.
• Déménagement du bureau à domicile.
• Nouveau client international (impact taxes).
• Embauche d'un employé ou d'un sous-traitant.
• Changement de structure ou de NEQ.

Le calendrier

• Janvier : finalisez vos chiffres de l'année écoulée.
• Février : rendez-vous CPA, idéalement entre le 1ᵉʳ et le 28.
• 30 avril : date limite des particuliers.
• 15 juin : date limite des travailleurs autonomes (mais l'impôt à payer est dû le 30 avril).

Plus vous bookez tôt votre rendez-vous, plus vous avez le choix de la date — et moins votre CPA est sous pression.